MXRF11: Como funciona o fundo, rendimentos, cotações, simulações e planejamento de renda passiva

O MXRF11, oficialmente conhecido como Maxi Renda FII, é um dos fundos imobiliários mais populares do Brasil, figurando entre os mais negociados da Bolsa de Valores(B3). Ele atrai investidores pela estabilidade, boa diversificação interna, constância nos dividendos e acessibilidade — já que suas cotas costumam ter preço mais baixo do que a média do mercado.

Como o MXRF11 Funciona

O MXRF11 é um FII do tipo híbrido, ou seja, investe em mais de uma classe de ativos dentro do setor imobiliário. Sua carteira combina:

• CRI (Certificados de Recebíveis Imobiliários)

• Fundos Imobiliários (FII) diversos

• Ativos de renda fixa atrelados ao setor imobiliário

• Alguns ativos de tijolo indiretos

Essa estratégia permite que o fundo busque um equilíbrio entre renda mensal, diversificação e solidez.

Tipos de Ativos Dentro do MXRF11

Apesar de ser classificado como híbrido, o MXRF11 concentra grande parte da carteira em:

1. Ativos de Papel (CRI)

Composição majoritária. Os CRIs garantem:

• Previsibilidade

• Pagamentos mensais constantes

• Proteção contra inflação ou taxa de juros (IPCA ou CDI, dependendo da série)

2. Fundos Imobiliários (FII) – Cotas de Outros Fundos

Parte da carteira é usada para comprar cotas de outros FIIs, aumentando:

• Diversificação

• Exposição a diferentes segmentos

• Robustez da carteira

3. Renda Fixa e Caixa

Pequena parcela destinada a aplicações de curto prazo para liquidez e gestão.

Rendimentos

Os rendimentos do MXRF11 são mensais e recorrentes, os chamados dividendos. A média dos últimos 12 meses de dividendos gira em torno de R$ 0,10 por cota, o que corresponde a um dividend yield anual próximo de 12,23%, dependendo da cotação no período.

Com esses rendimentos, é possível traçar metas e criar um planejamento para alcançar a independência financeira ou outro objetivo relacionado a finanças. Fala-se muito na tal independência financeira, mas os investimentos podem ajudar também na compra de ativos e no aumento de patrimônio. Com o planejamento ideal, é possível reduzir o tempo de aplicação e acelerar a compra de qualquer ativo ou alcançar a meta financeira desejada. Ou seja, além das aplicações recorrentes, o reinvestimento dos dividendos tornará esse processo mais rápido e mais gratificante.

Benefícios de Investir no MXRF11

• Acessível: cotas baratas

• Carteira diversificada

• Forte presença em CRIs

• Histórico consistente de dividendos

• Alta liquidez na Bolsa

Histórico de cotação dos últimos 06 meses

A cotação atual do MXRF11(24/11/2025) está em R$ 9,55 - seguindo uma tendência de crescimento. Olhando para o gráfico, podemos ver que o fundo teve alta nesse período de 06 meses, um aumento de +6,10%.

Investindo no MXRF11

Abaixo estão algumas simulações de aplicações no MXRF11, para uma análise prática e explicativa. Simularemos dois cenários, um com aplicações mensais de R$ 100,00 e outro com aplicações menais de R$ 1.000,00. Ambos com saldo inicial 0,00 e com reinvestimento dos dividendos recebidos.

Cenário 01:

Aplicação de R$ 100,00

Período: 12 meses

Neste Cenário, o total desembolsado no fim do período será R$ 1.193,75 - considerando a cotação atual de R$ 9,55 - totalizando 125 cotas. Contudo, os dividendos mensais serão reaplicados, comprando novas cotas. Nos primeiros meses, o total de rendimentos recebidos não é suficiente para comprar outras cotas. Porém, ao chegar no 05º mês, é possível aplicar o total recebido e comprar uma cota(soma dos rendimentos do primeiro ao quinto mês). Seguindo essa estratégia, ao chegar ao 11º mês, é possível comprar uma cota apenas com o rendimento daquele mês, ou seja, adquirir uma nova cota do fundo utilizando exclusivamente o rendimento mensal. Com essas informações, temos o seguinte:

Valor total desembolsado: R$ 1.193,75

Dividendos totais recebidos: R$ 80,30

Total de cotas: 133

Investimento total: R$ 1.274,05

Cenário 02:

Aplicação de R$ 1.000,00

Período: 12 meses

Neste Cenário, o total desembolsado no fim do período será R$ 11.994,80 - considerando a cotação atual de R$ 9,55 - totalizando 1.256 cotas. Contudo, os dividendos mensais serão reinvestidos, comprando novas cotas. A partir do segundo mês de aplicação já é possível receber dividendos suficientes para comprar outras cotas. Com essas informações, temos o seguinte:

Valor total desembolsado: R$ 11.994,80

Dividendos totais recebidos: R$ 834,30

Total de cotas: 1.343

Investimento total: R$ 12.829,10

Como é possível observar, o valor total aplicado é diretamente influenciado pelo montante das aplicações mensais e pelo reinvestimento dos dividendos. No cenário 01, temos um total de rendimentos de R$ 80,30, enquanto no cenário 02 alcançamos R$ 834,30. Independentemente da estratégia adotada, investir mais ou menos, é possível traçar metas e objetivos, sendo a renda passiva um dos mais comuns. Dependendo da quantia investida no MXRF11, é possível atingir a liberdade financeira, ou seja, receber dividendos capazes de custear todas as despesas.

Vamos imaginar um cenário em que o objetivo é receber R$ 3.000,00 por mês, valor que para muitos corresponde à renda mensal atual. Para atingir esse patamar de dividendos, seria necessário um investimento total de aproximadamente R$ 286.500,00, o que representa cerca de 30.000 cotas, considerando a cotação de R$ 9,55 (24/11/2025).

À primeira vista, essa meta pode parecer difícil de alcançar, principalmente quando observamos os valores envolvidos. No entanto, é importante destacar que o reinvestimento dos dividendos acelera significativamente o processo, assim como a disciplina nas aplicações mensais. Outro ponto que contribui para reduzir o tempo necessário é o valor dos aportes. Como vimos nos exemplos apresentados neste artigo, aportes maiores garantem retornos mais rápidos. O ideal é investir o que for possível, mesmo que pouco, pois o tempo passará de qualquer forma — esperar o “momento ideal” apenas atrasa todo o processo.

Investir agora ou aumentar a renda?

Ao analisarmos a situação financeira das pessoas, percebemos perfis socioeconômicos distintos e realidades diversas. Alguns conseguem investir com facilidade, pois possuem uma renda que atende às necessidades e ainda permite sobras no fim do mês. No entanto, muitos não estão nessa condição: alguns têm dívidas, outros contam com renda mínima e há quem não possua conhecimento sobre investimentos ou finanças pessoais.

A renda atual é fundamental para definir a estratégia financeira, já que nossos objetivos se baseiam no que possivelmente sobrará a cada mês. Mas como fazer sobrar o que já falta?

Primeiro, é essencial entender a situação financeira atual — receitas, despesas, dívidas e outros compromissos. Esse diagnóstico é crucial para identificar a realidade, encontrar possíveis gastos desnecessários e reduzir despesas. Caso queira saber mais sobre esse tema, temos um artigo sobre finanças pessoais com dicas de organização financeira, clique aqui.

Se você já organizou sua vida financeira, é hora de falarmos sobre criação e aumento de renda — seja por meio de renda extra ou de renda principal. Antes de montar uma estratégia de investimentos, é necessário identificar se a renda atual é suficiente para cobrir os gastos e ainda permitir aportes mensais. Para investidores iniciantes, o valor aplicado é mais importante do que o rendimento, pois, no começo, a capacidade de investir determina o tempo necessário para atingir o objetivo desejado.

Existem várias formas de aumentar o valor das aplicações: reduzindo despesas ou ampliando a renda. Na maioria das vezes, aumentar a renda se mostra a opção mais eficiente para realizar aportes maiores. Entre as possibilidades, podemos citar empreender, buscar um emprego com melhor remuneração, evoluir profissionalmente, vender itens que não são mais utilizados, entre outras.

Se você deseja aumentar sua renda e não sabe por onde começar, a ASK Controladoria conta com consultores prontos para ajudar você nessa jornada. Clique aqui e fale com um de nossos especialistas.